تُعد مخالفات العقوبات من أخطر الإخفاقات التي قد يتعرض لها البنك، والقوائم تتغير يوميًا؛ لذا يجب أن يغطي برنامج العقوبات العملاء والمدفوعات والتجارة والبنوك المراسلة، وأن يعمل لحظيًا.
نصمم برنامجكم أو نراجعه عبر أنظمة الأمم المتحدة والقوائم المحلية وأوفاك والاتحاد الأوروبي: تقييم مخاطر العقوبات، وتغطية الفحص وجودته، وضوابط تمويل التجارة والبنوك المراسلة، والتصعيد واتخاذ القرار، والإبلاغ للجهات المختصة.
كما ندرب من يتخذ القرار الأول بشأن أي تطابق محتمل، لأن معظم الإخفاقات تبدأ من هناك.
لماذا تهمّك
تقييم مخاطر العقوبات
تغطية الفحص للعملاء والمدفوعات
ضوابط تمويل التجارة والبنوك المراسلة
التصعيد والإبلاغ للجهات الرقابية
كيف يسير الارتباط
- 1التقييممخاطر العقوبات عبر المنتجات والمناطق
- 2التصميمالسياسة وتغطية الفحص والتصعيد
- 3الاختبارجودة الفحص واختبار الضوابط
- 4التدريبتدريب الخطوط الأمامية ومتخذي القرار
ما ستحصل عليه
- سياسة وإجراءات العقوبات
- تقييم تغطية الفحص
- نتائج اختبار الضوابط
- تدريب موظفي الخطوط الأمامية
الأسئلة الشائعة
ما قوائم العقوبات التي تغطونها؟
الأمم المتحدة والقوائم المحلية وأوفاك والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، وأي قوائم أخرى يتطلبها تقييم المخاطر.
هل تغطون مخاطر التجارة؟
نعم، بما في ذلك السلع ذات الاستخدام المزدوج والسفن ومؤشرات إعادة الشحن.
