نادرًا ما يأتي الاحتيال من مصدر واحد؛ فهو يتنقل بين المنتجات والقنوات والأشخاص، ويتسلل من الفجوات بينها. يكشف لكم تقييم الاحتيال مواضع هذه الفجوات قبل أن يكتشفها غيركم.
نرسم خريطة منتجاتكم ورحلات عملائكم وإجراءاتكم الداخلية، ونحدد سيناريوهات الاحتيال الداخلي والخارجي المنطبقة على كل منها، ونقيس المخاطر الكامنة والمتبقية مقابل الضوابط المطبقة فعليًا. وتُربط كل ملاحظة بإطار مكافحة الاحتيال الصادر عن البنك المركزي السعودي، لتكون النتيجة دليلًا على وضع التزامكم أيضًا.
تخرجون بسجل لمخاطر الاحتيال يستطيع فريقكم تحديثه، ورؤية واضحة لفجوات الضوابط، وخطة معالجة مرتبة حسب المخاطر والجهد.
لماذا تهمّك
سجل مخاطر الاحتيال حسب المنتج والقناة
قياس المخاطر الكامنة والمتبقية
ربط الضوابط بإطار مكافحة الاحتيال
مقابلات مع الأعمال والعمليات والتقنية
كيف يسير الارتباط
- 1النطاقالاتفاق على المنتجات والقنوات والإجراءات المشمولة
- 2الاستكشافمقابلات واستعراض للإجراءات ومراجعة للبيانات
- 3التقييمقياس المخاطر الكامنة والمتبقية واختبار الضوابط الرئيسية
- 4التقريرالسجل وتحليل الفجوات وخطة المعالجة حسب الأولوية
ما ستحصل عليه
- تقرير تقييم مخاطر الاحتيال
- سجل مخاطر الاحتيال
- تحليل فجوات الضوابط
- خطة معالجة مرتبة حسب الأولوية
الأسئلة الشائعة
هل تحتاجون إلى الوصول إلى نظام الاحتيال لدينا؟
يساعدنا الوصول للقراءة فقط أو المستخلصات في اختبار تغطية الكشف، ويمكن أن يبدأ التقييم بالمقابلات والمستندات.
هل التقييم متوافق مع متطلبات البنك المركزي؟
نعم، تُربط كل مخاطرة وضابط بإطار مكافحة الاحتيال، ليدعم التقرير ما تقدمونه للجهة الرقابية.
هل يشمل التقييم الاحتيال الداخلي؟
نعم، تُقيّم سيناريوهات الاحتيال الداخلي والتواطؤ إلى جانب الاحتيال الخارجي.
