لم تعد الجهات الرقابية تسأل عن وجود برنامج لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بل عن فاعليته. ويجيب التقييم المستقل عن هذا السؤال قبل أن يجيب عنه التفتيش.
نختبر برنامجكم وفق قواعد البنك المركزي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتوصيات فاتف: تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة، والسياسات، والعناية الواجبة، ومراقبة العمليات، وفحص العقوبات، والإبلاغ عن العمليات المشتبه بها، والتدريب، والحوكمة. ونختبر عينات من ملفات العملاء والتنبيهات الفعلية، لا المستندات فقط.
تحصلون على ملاحظات مصنفة حسب الخطورة، وخارطة طريق عملية للمعالجة، وملخص جاهز لمجلس الإدارة.
لماذا تهمّك
مراجعة تقييم مخاطر غسل الأموال على مستوى المؤسسة
مراجعة السياسات والإجراءات
اختبار عينات من ملفات العملاء والتنبيهات
جودة الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها
كيف يسير الارتباط
- 1التخطيطالنطاق وملف المخاطر وتصميم العينات
- 2المراجعةالسياسات وتقييم المخاطر والحوكمة
- 3الاختبارملفات العملاء والتنبيهات والبلاغات
- 4التقريرملاحظات مصنفة وخارطة طريق وملخص للمجلس
ما ستحصل عليه
- تقرير التقييم المستقل
- ملاحظات مصنفة حسب الخطورة
- خارطة طريق المعالجة
- ملخص لمجلس الإدارة
الأسئلة الشائعة
هل يحقق هذا متطلب الاختبار المستقل؟
نعم، صُمم التقييم ليكون اختبارًا مستقلًا لبرنامجكم.
كم ملفًا تختبرون؟
تُحدد العينة حسب المخاطر وبالاتفاق معكم، وتغطي عادة كل الشرائح عالية المخاطر.
